大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于家庭如何设计现金规划的问题,于是小编就整理了2个相关介绍家庭如何设计现金规划的解答,让我们一起看看吧。
谢邀请,100万人民币真不算多,市面上经常流传一句话,“百万不富,千万起步”,这句话用在现在社会最为贴切,100万块人民币如果是生活在四线城市,可以买一套80平方的房子,再配上一辆10万左右的小轿车,100万也就所剩无几了,由此看来,100万块钱也没有什么好规划的。
但话又说回来了,有100万块总比什么都没有的强,如果能用好100万,让这个钱生钱,倒也是一件很好的事情,重要的是看准项目再投资,如果看不准,还不如在二三线城市按揭购买一套房子,可以等到房价上涨到一定程度再卖出,这样有一定的赚头。
如果有这种想法的朋友也无需想着能赚不赔,只是给自己买一套房子,万一卖不出去,自己也可以留房子住着,有房,有家、有爱、平天下,这就很好了。
作为一个财经工作者,我给题主提一点建议,仅做参考。不当之处请批评。
首先,100万元现金还是先买商铺为好,因为做生意需要商铺,购买商铺之后可以省略商铺租金。
其次可将10年前购买的那套房子卖掉,因为交通不便,不能停小车;将这套房子卖掉之后再想办法购买一套宽一点的房子,供全家3个小孩、老人及你们夫妻两人住。
再次将卖掉的房子付新首付款之后,能按揭多久就按揭多久,减少平时还贷压力。
这样可做到多管齐下,都产生较大的效益。
我需要300万同志,100万差不多够给我儿子娶个媳妇儿。买房钱还差着200来万吧。说这个话的意思是个人有个人的规划,我现在最头疼的就是没钱给儿子娶媳妇儿,再说了,这100万不还有个限制词***如吗,我想有生之年,这100万和我是没缘了(愍币上的100万不算),感谢您的邀请,开个玩笑。
1、70%用于投资。
优点:有财生财的可能,有希望让财富翻番。
缺点:也有蚀本的可能,需要慎重,劳心费神。
2、10%存入银行。
优点:存取很方便,可以防备不时之需。
缺点:不能抵御通货膨胀,每年都会贬值。
3、20%购买保险。
优点:风险的保障,可以从容应对养老问题和各种风险的困扰,守住家庭的财富。
缺点:比较死板,存取不灵活。
既然县城已经有了房子,乡下还有房子,又何必再去购买新房呢,把资金投到其他方面,岂不更好。首先,拿出1/3来购买保险,尤其是大病保险,从老人到孩子都要买,这份保险,可能是最不能省的,也是作为个体工商户最应当具备的。有了这份保险,今后就能够太平很多,无论是否会有人生大病,都是一份有效保障。
剩下的2/3的钱,留下20%用于正常生活和救急,其他的用于经营,以增加更多的收入,而不是总靠租金过活。毕竟,你们是个体经营户,有经营头脑,在目前经营难度最大的情况下搞经营,可以积累很多经验,一旦经济状况好转,就是最大的***。
所以,切不可单纯消费掉,而要以钱生钱。
一,投保成员主次参考:以家庭经济支柱的保障为主,其他家庭成员为次。
二,投保险种主次参考:以保障型产品为主,重视人身健康风险,以意外和财产型产品为次。
三,投保保费占比参考:保费支出不高于家庭年收入的10%,最高不建议超过20%。
四,投保保额占比参考:保额保障不少于家庭年收入的10倍,保费和保额之间的杠杆尽可能达到1:100。
建议:由于保额越高,保费也越高,为了最大化保险的杠杆,同时又不增加支出,应选择以消费型保险产品为主,因为与终身型保险产品相比,在保障相同、保额相同的情况下,消费型保险产品的保费要低很多。
到此,以上就是小编对于家庭如何设计现金规划的问题就介绍到这了,希望介绍关于家庭如何设计现金规划的2点解答对大家有用。
[免责声明]本文来源于网络,不代表本站立场,如转载内容涉及版权等问题,请联系邮箱:83115484@qq.com,我们会予以删除相关文章,保证您的权利。转载请注明出处:http://www.dongyashijicheng.com/post/22338.html