如何设计理财规划方案,如何设计理财规划方案模板

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于如何设计理财规划方案的问题，于是小编就整理了1个相关介绍如何设计理财规划方案的解答，让我们一起看看吧。

1. 对于理财，大家有什么好的理财规划吗？

对于理财，大家有什么好的理财规划吗？

对于权益性投资，主要有以下几点：

知道自己的能力范围、长期持有、集中持股、确立安全边际、反向思维。

能力圈是什么意思呢？就是只做自己看得懂的股。绝不去碰自己看不懂的股

长期持有是什么意思呢？就是持有逻辑不变，就一直持有。

集中持股是什么意思呢？就是集中持有少数几只自己看得懂的股，15年，总共只操作了12只股票。

安全边际是什么意思呢？就是在买入的时候，非常注重估值，高了绝不买。

逆向投资是什么意思呢？就是人弃我取，人取我退。在2015年巅峰，他不断减仓，而现在他又大幅加仓。

这几点是股票投资中盈利的核心，但是也是很少有人能克服人性，真正做到的。

好的理财规划，最重要的是做好风险控制。想花钱的时候有钱花，不用花钱的时候闲钱多一些收益，在人的一生中任何阶段发生风险的时候，能进行有效的应对。

做好理财规划，首先是日常闲钱的规划。通常将3-6个月的支出作为活期类的资金进行准备。这些钱可放在活期存款、货币基金、开放式理财中。

其次是配置一些定期存款或稳健的银行理财产品。这部分资金流动性相对弱一些，急用的时候，不一定能提前支取，但是本金也比较安全。建议将家庭金融资产的50%左右放在这一部分。

第三是配置相应的保险，这里面又包括两类，一类是强制储蓄类的保险产品，比如为子女上学的教育金储备。当家庭发生意外、各类***等风险的时候，这类保险不受影响，可以确保传承给受益人。这部分资金的占比按需准备即可。另一类是消费型的保险，能运用资金的杠杆效应，抵御重大风险。比如百万医疗、意外险，当发生重大风险，家庭存款和理财不足以支付各项费用的时候。这种保险就会产生很大的价值。大多数家庭每年支出1000-2000元左右的消费型保险就可以起到很大的保护作用。

第四是坚持做一些基金定投，这个的专业性相对高一些，一开始需要有理财经理提供一些帮助。从每月几百元定投做起。在经历三个轮回以后，再加大定投的金额，以获取更高的收益。

第五是在金融资产较高，也有一定时间精力的时候，可以尝试股票投资等高风险的产品。先从5万以内的资金开始，先学方法，坚持一段时间，总结经验教训，在实现100%收益前不加仓，逐渐提高自己的投资水平，为实现人生更大的财富梦想慢慢积累。

总之，让理财成为生活的一部分，让理财成为非常快乐的事，享受理财的过程，让生活更幸福。

首先多读书，很多投资者亏损在于自己的无知。多读些投资大师的经典之作，可以避免很多无谓的投资坑。

其次认识自己的投资风险厌恶，是习惯高风险还是厌恶损失，这一点很重要，涉及的投资方法不一样，比如习惯高风险的就可以进行股票投资，低风险的话就最好做资产配置。

最后要建立自己的系统以及及时修正它，毕竟刚开始的投资系统是很不完善的，需要慢慢完善。一旦开始投资系统就要坚持下去，不要遭三暮四，随意改变自己的投资计划。

总之，如果你是小白的话，建议先学习资产配置，简单点就是股债均配。

相对国内其他的理财证书，RFP更注重理论在现实中的应用，更加实务化。RFP拥有一套完善的知识体系，包含财务策划原理，投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划七大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程，内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面，全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后，能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节，并能根据不同客户群体的需要，度身定制专属于客户的产品，真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。

如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业)，想要获得理财的“从业证”，一般都会考虑RFP，因为这个证书同样是国家所认可的，而且根据目前理财行业的需求，RFP证书所包含的内容会更加全面，无论银行或者是其他金融机构的从业者，都适合考取来提高职场的竞争力。

到此，以上就是小编对于如何设计理财规划方案的问题就介绍到这了，希望介绍关于如何设计理财规划方案的1点解答对大家有用。